Какой установлен суточный лимит перевода денег в Сбербанк-Онлайн

Законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма регламентирует банкам устанавливать лимиты по оборотам на счетах и на получение наличных денег физическими и юридическими лицами.

Дополнительная цель ограничений – защита от действий мошенников, которые обманом получают доступ и могут похитить крупные суммы. Физическим и юридическим лицам, ежедневно работающим с большим количеством операций, не всегда удобно подтверждать действие в системе, но эта мера вынужденная и направлена на защиту средств от хищения. Если превышена максимальная сумма снятия или перевода, доступ заблокируют до личного обращения владельца в отделение.

Расскажем, какие лимиты на перевод денег в Сбербанке-Онлайн установлены и как их избежать, чтобы свободно использовать собственные ресурсы.

Лимит перевода денег в Сбербанк-Онлайн

Любой перевод и получение наличных подлежит контролю, независимо от метода реализации. Сбербанк-Онлайн делает доступным к реализации из дома часто используемые транзакции:

• движение между личными счетами;
• перечисления физическим лицам;
• перечисления в сторонние организации;
• погашение ссуд и займов;
• открытие вклада;
• покупка–продажа иностранной валюты.

Многие операции проводятся без комиссии, однако в отдельных случаях она предусмотрена, что нужно учесть при расчёте суммы перечисления.

Суточный лимит – максимально возможный размер транзакции и разрешённое количество к выполнению в течение операционного дня. Пределы устанавливаются исходя из вида пластика и адресности.

Для регистрации в дистанционном сервисе нужно иметь открытый счёт или действующую карту:

• взять логин и пароль в отделении или в банкомате;
• вместе со специалистом активировать кабинет или самостоятельно через официальный сайт.

Ограничения на сумму

Банк самостоятельно изменяет условия, информируя клиентов, предварительно разместив новую версию на сайте.

В одностороннем порядке заблокируют средства при подозрении на действия:

• в отмывании доходов, полученных незаконным путём;
• уклонения от уплаты налогов;
• снятия наличных со счёта юридического лица или ИП в объёме 90–100%.

Подробная информация о тарифах указана в договоре и в личном кабинете пользователя.

Согласно федеральному закону, стандартный лимит 600 000 руб.

Какую сумму можно перевести через Сбербанк-Онлайн

Суточные лимиты в Сбербанк-Онлайн:

Содержание	Максимальная сумма, руб.
Переводы третьим лицам, между своими картами и оплата услуг компаниям, не оказывающим услуги связи	1 000 000
Перечисление с вкладных счетов	1 000 000
Вывод сторонним эмитентам MasterCard Moneysend и Visa Money Transfer	30 000
Выплата брокерам	999 999 999
Покупка паёв и оплата по договорам доверительного управления АО «Сбербанк Управление Активами»	30 000 000
Взносы по страховым полисам ООО СК «Сбербанк страхование жизни»	30 000 000

Лимит устанавливается на общую сумму операций по каждому счёту в течение 24 часов. При проведении платежей по нескольким счетам их могут признать подозрительными. Перед их обработкой банк потребует уточнений, однако единого суммового предела не существует.

Количество финансовых операций за сутки

Ограничение максимального количества дистанционных платежей в сутки предусмотрено:

• с вкладов на социальные карты – 2;
• между своими счетами и другим лицам в иностранной валюте – 100.

Ограничения по количеству позволяют предотвратить дробление крупной суммы на несколько мелких, чтобы не привлекать внимание, но автоматизированные банковские системы фиксируют всё накопительным итогом.

Что делать, если нужно перевести сумму свыше лимита

Если превышена допустимая сумма перевода, но операцию нужно провести срочно, выберите один из 3 способов:

• позвоните по телефону горячей линии, пройдите процесс идентификации и отмените лимит на онлайн-перевод;
• обратитесь в службу поддержки Сбербанк-Онлайн с запросом изменить лимит;
• самостоятельно установите предельное значение в личном кабинете.

Как увеличить размер лимита

Процедура настройки включает несколько этапов:

• Заполните данные для идентификации в системе, введите СМС-ключ для авторизации.
• Зайдите в раздел «Настройки» и выберите строку «Лимиты».
• Отключите переключатель стандартных условий путём нажатия на него мышкой.
• В дополнительном поле укажите цифру.

• Нажать кнопку «Установить».

Если вы проводите крупные переводы нечасто, верните стандартные настройки во избежание потери средств от действия мошенников.

Другие виды ограничений

Неправомерные действия третьих лиц могут быть направлены против граждан не только через интернет, но и при личном психологическом влиянии или путём хищения карт, поэтому на получение наличных тоже установлены предельные значения, которые снимают после обращения в отделение или по номеру службы поддержки.

Ограничения при переводе через терминал

В банкоматах и терминалах также доступно осуществить перевод средств.

Пределы установлены в зависимости от типа пластика Visa и MasterCard:

• Gold и Platinum — 300 000;
• Classic — 200 000;
• Maestro, Electron, Студенческая, Социальная, Momentum, ПРО100 — 100 000.

Максимальное количество действий через банкоматы в сутки – 100.

Перевод через мобильный банк

Мобильный банк – сервис, предусматривающий выполнение команд при отсутствии доступа в сеть через сообщения. Преимуществом данной услуги является возможность управления счётом дистанционно даже с кнопочного аппарата, которые обычно берут с собой любители экстремального отдыха, охотники и рыболовы.

Перечисление клиенту Сбербанка происходит просто:

1. Отправьте СМС на номер 900: «Перевод 9ХХ1234567 (телефон получателя) 1000 (сумма)».
2. Получив ответное сообщение, проверьте реквизиты и подтвердите действие, отправив код.

При перемещении средств по собственным реквизитам достаточно написать ПЕРЕВОД ХХХХ YYYY 1800, где:

• XXXX и YYYY последние цифры карт отправителя и получателя, соответственно;
• 1800 – сумма.

В мобильном приложении лимит операций по карте 8 000 рублей стороннему лицу в течение 24 часов, максимальное количество — 10.

Суточный лимит снятия наличных с карт

Условия получения наличных средств в терминалах и офисах Сбербанк:

Тип пластика	Ограничение, тыс. руб.
Visa и MasterCard
Platinum	1 000
Gold	300
Classic/Standard	150
Maestro «Социальная»	150
Выпущенный дочерними структурами в Беларуси, Казахстане и на Украине	Беларусь – 7 500, другие участники – 50 000

По пластику «Социальная» и Сбербанк Maestro «Студенческая» наличная иностранная валюта не выдаётся.

Доступ на получение валюты в сторонних пунктах выдачи:

Содержание	Размер снятия, тысяч
	$	евро
В банкоматах платёжные системы Visa и MasterCard
неименной или классический пластик	6	4
Gold	12	9
Platinum	25	20
Через кассу	недоступно

До снятия наличных оцените вероятность проведения операций безналичным путём, так как возможно получить кэшбэк и бонусы, потратить больше установленного предела, поучаствовать в дисконтных программах партнёров. Именной пластик можно использовать за рубежом, а конвертация по курсу выгоднее, чем при снятии.

Ограничения при переводе в другие банки

В Сбербанк-Онлайн лимиты идентичны операциям, которые происходят офлайн.

В офисе, через менеджера перечисления в любых объёмах, от 600 тыс. руб., затребуют объяснение в письменном виде о легитимности происхождения денег.

При переводе в сторонние финансовые организации комиссия 1,5%, но не меньше 30 рублей.

Исключите дополнительные расходы – изучите продуктовую линейку, возможно, вы сможете пользоваться всеми необходимыми услугами в одном месте. Например, переоформите ипотеку или потребительский займ, получите VIP-карту или откройте вклад на специальных условиях.

Оплата сотовой связи и электронных кошельков

Ограничения на оплату услуг сотовой связи и пополнение электронных кошельков – 10 000 руб.

В пунктах продаж при безналичных платежах – 15 000.

Все требования и способы повышения пределов действительны только для дебетового пластика. Перечисления между ссудными счетами ограничены суммой займа, указанной в договоре.

Положительная репутация и соблюдение условий договора обеспечат клиенту одобрение банка в нестандартных ситуациях. Для уменьшения количества обращений по снятию лимита оформите премиальную карту, по которой порог в несколько раз выше стандартной карты. Однако при систематическом обращении в нарушение законодательства может быть проинформирована служба Финансового мониторинга.